Bạn có biết rằng giao dịch giao ngay và giao dịch hợp đồng tương lai có những ưu và nhược điểm khác nhau về lãi suất như thế nào không? Hãy cùng Crypto 24h tìm hiểu thêm ngay sau đây
Giới thiệu về đòn bẩy trong giao dịch Tiền điện tử
Đòn bẩy trong giao dịch tiền điện tử (hay còn gọi là giao dịch ký quỹ) là hoạt động sử dụng vốn vay để đầu tư tài chính. Bao gồm việc sử dụng các khoản tiền đi vay, chẳng hạn như từ một sàn giao dịch, để thực hiện các giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền mà các nhà giao dịch thực sự có. Để đổi lấy khoản vay có đòn bẩy nhận được, các nhà giao dịch cung cấp số tiền thực tế của họ làm ký quỹ thế chấp cho hoạt động đầu tư nhằm nỗ lực nhân lên lợi nhuận.
Ví dụ: Bạn có 1.000 đô la và sử dụng đòn bẩy 10:1, bạn có thể mua hoặc bán tiền điện tử trị giá 10.000 đô la. Điều này có thể giúp bạn kiếm được nhiều tiền hơn, nhưng cũng có thể khiến bạn mất nhiều tiền hơn. Do đó đòn bẩy là con dao hai lưỡi, vì nó có thể làm cho bạn mất hết số tiền đầu tư nếu thị trường không theo ý bạn.
Giao dịch ngay và Giao dịch hợp đồng tương lai trong tiền điện tử là gì?
Giao dịch ngay là gì?
Giao dịch giao ngay (Spot) là quá trình mua và bán các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin và Ethereum để giao ngay. Nói cách khác, tiền điện tử được chuyển trực tiếp giữa những người tham gia thị trường (người mua và người bán). Trong thị trường giao ngay, bạn có quyền sở hữu trực tiếp tiền điện tử và được hưởng các lợi ích kinh tế như tham gia staking.
Ví dụ: Khi bạn mua Bitcoin trên sàn giao dịch tiền điện tử như Binance. Sau khi thanh toán, bạn sẽ nhận được Bitcoin vào ví ngay lập tức. Bạn có thể giữ Bitcoin để đầu tư dài hạn, chuyển sang ví khác, hoặc sử dụng nó để thanh toán cho các dịch vụ và hàng hóa. Bạn là chủ sở hữu duy nhất của Bitcoin đó và không cần phải trả bất kỳ khoản phí nào cho bên thứ ba.
Một trong những lợi thế của giao dịch giao ngay là khi mua hoặc bán tiền điện tử thì sẽ nhận được ngay trong ví, không phải chờ đợi xử lý, không phụ thuộc vào vên thứ ba. Có nghĩa là bạn có quyền sở hữu và kiểm soát tài sản của mình. Và cũng ít phức tạp, ít tủi ro hơn các hình thức khác vì bạn không phải sử dụng đòn bẩy hay chịu rủi ro thanh lý nếu giá biến động quá nhiều.
Giao dịch hợp đồng tương lai là gì?
Hợp đồng tương lai là một công cụ tài chính cho phép hai bên thương lượng mua bán tiền điện tử theo giá và thời gian đã ấn định trước. Loại hợp đồng này có thể giúp nhà đầu tư kiếm lợi nhuận hoặc giảm rủi ro khi giá tiền điện tử thay đổi. Hợp đồng tương lai có thể được phân loại theo cách thanh toán và thời hạn. Hợp đồng vĩnh viễn là một loại hợp đồng tương lai không có ngày hết hạn và được thanh toán bằng tiền điện tử.
Ví dụ: Bạn muốn mua 10 BTC vào ngày 1/1/2024 với giá 50.000 USD. Bạn ký hợp đồng tương lai vĩnh viễn với Binance Futures và trả phí bảo hiểm. Nếu vào ngày 1/1/2024, giá BTC là 60.000 USD, bạn sẽ nhận được 10 BTC và lợi nhuận 100.000 USD. Nếu giá BTC là 40.000 USD, bạn sẽ nhận được 10 BTC và lỗ 100.000 USD.
Một trong những lợi thế chính của giao dịch hợp đồng tương lai là là khả năng sử dụng đòn bẩy để tăng cường lợi nhuận. Giao dịch hợp đồng tương lai bằng tiền điện tử là một phương thức thích hợp cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm muốn dự đoán giá của tiền điện tử, nhưng không phải là lựa chọn tốt cho người mới hoặc những người không chịu được rủi ro cao.
Sự giống nhau giữa Giao dịch giao ngay và giao dịch hợp đồng tương lai
Giao dịch giao ngay và giao dịch hợp đồng tương lai là hai loại giao dịch tiền điện tử phổ biến, nhưng có sự khác biệt về cách thanh toán và mức độ rủi ro. Khi thực hiện giao dịch giao ngay, hai bên sẽ chuyển tài sản từ ví của mình sang ví của đối phương ngay sau khi đồng ý về giá.
Tuy nhiên, trong giao dịch hợp đồng tương lai không có thanh toán tài sản như giao dịch thường xuyên, mà chỉ có việc mua và bán hợp đồng trên thị trường. Đây được gọi là lãi suất mở và việc thanh toán bằng tiền mặt chỉ diễn ra khi hợp đồng kết thúc.
Sự khác nhau giữa Giao dịch giao ngay và hợp đồng tương lai
| Giao dịch Giao ngay | Giao dịch hợp đồng tương lai | |
| Thị trường | Diễn ra trên thị trường ngay, nơi tài sản mã hóa được giao dịch trực tiếp giữa hai bên tham gia thị trường. | Diễn ra trên thị trường phái sinh, nơi các hợp đồng tương lai được giao dịch. |
| Loại | Thường được thực hiện bởi những nhà giao dịch mới trong thị trường và muốn thử nghiệm, hoặc những nhà đầu tư mã hóa lâu năm. | Là loại bạn có thể giao dịch sử dụng các hợp đồng tương lai chỉ cần thanh toán một phần trước khi bắt đầu giao dịch. |
| Thời lượng | Thường được thực hiện bởi các nhà giao dịch mới tham gia thị trường và muốn dùng thử hoặc bởi các nhà đầu tư tiền điện tử dài hạn. | Thường được thực hiện bởi những nhà đầu tư chuyên nghiệp và những người muốn đầu tư vào mã hóa trong tương lai.. |
| Tài sản đảm bảo | Không cần tài sản đảm bảo trong hệ thống này, bạn chỉ có thể mua số lượng mã hóa tương ứng với số vốn bạn có. | Bạn cần phải đảm bảo tài sản của mình để đảm bảo rằng bạn có thể thanh toán cho hợp đồng tương lai của mình. |
| Đòn bẩy | 0% | Có đòn bẩy, cho phép bạn đầu tư vào mã hóa với số vốn lớn hơn số vốn bạn có. |
Rủi ro của Giao dịch Giao ngay và giao dịch Hợp đồng tương lai
Giao dịch giao ngay có thể gặp phải nhiều rủi ro như dao động giá, thiếu thanh khoản trong các sự kiện bất ngờ hoặc bị hack hoặc lừa đảo trên dự án hoặc nền tảng giao dịch. Nhưng thị trường tiền điện tử còn mới và sẽ cải thiện và ổn định hơn khi phát triển. Những rủi ro này sẽ giảm dần theo thời gian.
Như đã đề cập trước đó, khái niệm đòn bẩy là con dao hai lưỡi là con dao hai lưỡi. Khi sử dụng đòn bẩy trong giao dịch Hợp đồng tương lai tiền điện tử, nhà giao dịch cần phải thận trọng và có chiến lược rõ ràng. Đòn bẩy có thể giúp nhà giao dịch tăng lợi nhuận khi giá tăng, nhưng cũng có thể làm nhà giao dịch mất nhiều hơn khi giá giảm. Hy vọng qua bài viết này, bạn đã có cái nhìn tổng quan về Giao dịch ngay và giao dịch hợp đồng tương lai trong tiền điện tử, cũng như những điểm giống và điểm khác nhau của chúng.
Nguồn: Tổng hợp
